期末最大十名股东及持股情况

序号	股东名称	所持股份(股)	占总股本（ ）
1	山西银行股份有限公司	10000000	20%
2	范世盛	5000000	10%
3	姚治安	4195000	8.39%
4	王俊华	4000000	8%
5	杜建生	3630000	7.26%
6	田根第	2480000	4.96%
7	郭志刚	2480000	4.96%
8	马军	2480000	4.96%
9	武和平	2480000	4.96%
10	张国华	2480000	4.96%

7.3 报告期末主要股东持股情况

序号	股东名称	持有股份（股）	持股占比	备注
1	山西银行股份有限公司	10000000	20%
2	范世盛	5000000	10%
3	姚治安	4195000	8.39%
4	王俊华	4000000	8%
5	杜建生	3630000	7.26%

备注：根据《商业银行股权管理暂行办法》第九条规定： 商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

前款中的“重大影响”，包括但不限于向商业银行派驻董事、高级管理人员，通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策以及监管部门或其派出机构认定的其他情形。

7.4 报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，截至报告期内，本行股东山西银行银行股份有限公司关联方为：汾西县亿通村镇银行股份有限公司、吕梁孝义汇通村镇银行股份有限公司、古交市阜民村镇银行股份有限公司、晋中市左权华丰村镇银行股份有限公司、汾西县太行村镇银行有限责任公司、侯马市太行村镇银行股份有限公司、高平市太行村镇银行股份有限公司、交城县太行村镇银行股份有限公司、阳曲县汇民村镇银行有限责任公司、盂县汇民村镇银行有限责任公司、原平市汇民村镇银行有限责任公司、襄垣县融汇村镇银行有限责任公司、长子县融汇村镇银行有限责任公司、灵石县汇民村镇银行有限责任公司、陵川县太行村镇银行股份有限公司；自然人股东关联方为股东近亲属。

7.5 报告期末主要股东出质银行股权情况

报告期内，本行股东无出质银行股权情况。

7.6关联方和关联交易事项

7.6.1关联方关系

本行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。

7.6.2本行的关联自然人包括：

（1）本行的内部人;

（2）本行的主要自然人股东;

（3）本行的内部人和主要自然人股东的近亲属;

（4）本行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织;

(5)对本行有重大影响的其他自然人。

7.6.3本行的关联法人或其他组织包括：

（1）本行的主要非自然人股东;

（2）与本行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织;

（3）本行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织;

（4）其他可直接、间接、共同控制本行或可对本行施加重大影响的法人或其他组织。

7.6.4关联交易及余额

截至报告期末，本行无关联交易。

7.6.5报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

截至报告期末，本行主要股东其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人无关联交易。

7.6.6关联交易管理情况、定价政策

在关联交易管理方面，本行制定了《太谷兴泰村镇银行关联交易管理办法》，虽目前无关联交易，但也应加强关联交易管理，控制关联交易风险；如有关联交易，必须严格按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件，作为关联交易的定价政策。

第八节 风险管理状况

本行在经营管理工作中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、信息科技风险管理，本行采取了行之有效的风险管理手段。

8.1信用风险

2025年，本行坚持保质增量为前提，稳中求进，积极防控风险。一是强化合规文化浸润。按照“突出重点、分类培训、常态长效”的原则，结合不同岗位业务特点，常态化召开“合规案防警示教育”会议，定期组织典型案例解读、业务规范指南等内容的合规培训，将警示教育与条线内控管理工作有机结合，推动合规理念入脑入心，营造“人人讲合规、事事守合规、时时重合规”的浓厚氛围；二是提升员工业务素质，防范操作风险。注重信贷人员的培养，通过基础理论夯实、营销方式训练、法律法规学习，杜绝在贷款办理过程中因业务操作带来的风险隐患，使每一位信贷人员都具备识别风险、把握风险和防范风险的能力；三是充分利用各网点LED电子显示屏滚动播放。“匡守正义、捍卫诚信、信贷资产、颗粒归仓。”“守信走遍天下，失信寸步难行”等不良贷款清收宣传内容。通过微信朋友圈转发宣传国家相关政策信息；四是精准施策统筹推进。工作人员对照台账，结合贷款逾期时长、资产类型等关键要素，逐户剖析不良成因，量身定制处置方案。严格遵循“先易后难、先小后大、先近后远、先谈后压”思路，建立“问题快反馈、信息快沟通、措施快制定”的闭环机制，保障清收高效衔接；五是积极与政府、公检法等部门的协调沟通，加大执行力度。根据山西银行不良贷款宣介会文件精神，制定本行不良贷款清收方案，积极配合法院，加强案件执行力度，提高案件的执行效率。同时，对被列入“黑名单”的失信被执行人进行曝光，真正做到“打击一批，震慑一片”的效果，净化信用环境。

8.2市场风险

本行建立并完善了相关市场风险管理办法，明确董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保村镇银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。针对市场风险主要的管理手段有以下几点。

1、制度制定与落实情况。一是完善了《太谷兴泰村镇银行市场风险管理办法》，明确各岗位职责，确定市场风险的识别、计量、和监管等；二是合规风险部专门负责市场风险管理工作，拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；识别、计量和监测市场风险；监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况；设计、实施事后检验和压力测试；识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序；及时向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。

2、授信客户风险是否有效评估。本行所有贷款客户均进行身份核查和征信查询，掌握其在外的负债、担保情况，通过资产负债率、资金周转率、流动比率等财务指标对其流动性和预期效益进行计算和分析。

3、贷款操作流程是否合规。审计稽核部、合规风险部每月对本行信贷合同进行常规检查，总行经常性的组织培训贷款业务操作流程，贷审会严格履职，严禁违规、逆流程放贷，及时上报关联交易，所有贷款全部按贷款操作流程进行审查、审核、授权审批，对超权限的由总行行长审批后再进行发放。

4、风险是否高度集中。经排查，本行无借款人集中、地区集中、行业集中、风险缓释工具集中等情况。本行制定并完善风险限额管理制度，信贷系统由专人控制单个借款人的授信额度。

5、非信贷资产分类。本行非信贷资产主要有固定资产、存放同业、库存现金、全部与业务性相关的其他应收款等，均为零风险资产。

6、风险缓释有效性。本行所有抵押贷款抵押物的借款人均经专门的专业评估机构进行评估，频率为每年一次，客户经理进行双人核实，保证抵押物的真实性和合法性；按季开展流动性风险压力测试。

总之，持续加强市场风险监测，确保风险可控。完善市场风险监测指标体系，定期开展市场风险评估，为业务决策提供依据。

8.3流动性风险

8.3.1产生流动性风险的业务活动

对流动性风险的识别和分析，需兼顾本行资产和负债两个方面，在负债业务方面，各项存款相对稳定，2025年定期存款被认为是核心负债的重要组成部分，而公司机构存款则有较大的不确定性，若机构存款的集中度较高，则容易产生流动性风险；资产业务方面，存放同业是极具流动性的资产，即本行需在任何时刻均保有一定量的优质流动性资产，在流动性紧张的情况下，可以保证流动性安全。

8.3.2风险管理组织架构和职责划分

本行董事会承担流动性风险管理的最终责任，履行审核批准流动性风险偏好、流动性风险管理策略、流动性风险信息披露内容、监督高级管理层对流动性风险实施有效管理和控制等职能。本行高级管理层负责流动性风险管理的具体工作，履行制定流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序，确定流动性风险管理组织架构，建设管理信息系统的职能。本行财务计划部是流动性风险管理的牵头管理部门，履行拟定流动性风险管理策略、风险偏好、应急预案、流动性风险信息披露的内容等职责。

8.3.3流动性风险管理和内部控制政策

本行在流动性风险偏好的基础上，结合全行流动性管理情况，围绕长、短期目标，采取不同的监测频率与措施对流动性风险进行识别和控制。一是在短期风险控制方面，每日对大额走款情况和存款变动情况进行监控，根据全行资金头寸情况，开展存放同业业务。二是在长期风险控制方面，按月规划全行资产负债规模，下达流动性指标限额，并按月监测。

8.3.4流动性风险审计情况

为推动《商业银行流动性风险管理办法》在本行的有效落实，本行审计稽核部结合2025年内外部监督检查发现的问题及问题整改情况开展了流动性审计，重点围绕流动性风险管理的制度建设、限额管理、日常监测和报告、资金运用等以及相关责任主体的履职情况。

8.3.5高级管理层对风险的监控能力

高级管理层是本行风险管理的具体实施者，负责本行流动性风险管理相关事项的审核与审批。根据监管部门会颁布的《商业银行流动性风险管理办法》及相关要求，不断完善本行流动性风险管理的体系，具体如下：

加强流动性风险的识别、计量和监测：一是制定并监控流动性风险限额指标，监测限额执行情况，使各项流动性指标达标并不断优化。二是按日的频率进行资金头寸检测，报送流动性报表，向高级管理层及时提供全行流动性数据。三是每日对大额走款情况和存款变动情况进行监控，足额缴纳法定准备金，并留足超额准备金，保证全行支付安全。四是按季度组织开展流动性风险压力测试，并形成压力测试报告，报送至高级管理层和监管部门，报告期内本行均通过压力测试。报告期内本行流动性整体相对充裕，高级管理层具备专业的风险管理能力，实现了对流动性风险的有效管控。

8.3.6流动性指标

本行不断建立健全流动性风险管理指标体系，本行监管指标为流动性比例、优质流动性资产充足率、流动性匹配率，报告期内均达到监管要求。同时，本行将核心负债依存度、流动性缺口率、存贷比、最大十家存款比例、 最大十家同业融入比例等指标作为日常关注类指标进行持续监测。

8.3.7管理信息系统

本行目前无流动性风险管理信息系统。

8.4 操作风险

2025年，把控操作风险工作紧紧围绕全行“除隐患、强内控、促发展”的核心目标，统筹推进年度规划、审计监督、风险防控、检查整改、专项落实等各项重点工作，全年履职尽责、真抓实干，为全行稳健运营筑牢坚实的合规防线。

1、统筹年度开局，夯实工作基础。年初，部门全面梳理2024年度审计稽核工作，撰写《审计稽核部2024年度工作总结》，并依据山西银行《关于加强村镇银行审计工作的指导意见》，制定《审计稽核部2025年工作指引》及全年内审工作计划，明确工作方向与重点。完成董事、监事及高级管理层履职评价，开展年度关联交易审计，形成多份履职评价报告与专项报告，为会议决策提供有力支撑。落实发起行部署的内控评价工作，制定专项方案、成立评价小组，从公司、流程、信息科技三个层面开展2024年度内控评价，最终获评“优”级；同步推进内控合规大排查，围绕19个领域337项要点制定方案并有序实施。全程配合监管评级与央行评级工作，全年多次收集、整理、核对评级佐证资料，按时完成报送，保障评级工作顺利推进。

2、深化审计监督，筑牢风险防控屏障。一是专项审计全覆盖：全年分层分类开展专项审计，重点进行了经营层履职审计、董事会和监事会履职审计、对2024年度财务状况及经营成果的审计、年度银行业消费者权益保护工作审计、案件风险防控审计、呆账核销审计、反洗钱和反恐怖融资工作审计、网络信息安全和客户信息保护工作的审计、员工轮岗审计、离岗离任审计等专项审计，累计出具50份专项审计报告，全面覆盖经营管理关键风险领域。通过一系列的严格认真检查和审计，督促落实整改，促进了各项业务操作的规范化、制度化，业务人员素质逐步提高，业务质量大幅提升；二是贷后管理常态化：按月开展关注类贷款贷后检查，全年累计实地核查存量贷款429笔，覆盖金额12752.04万元。通过走访借款人、核查资金用途、分析经营状况，对存在风险隐患的贷款及时发布预警，全年累计下发风险预警194笔，有效防范关注类贷款形态下迁。同时针对贷后检查情况撰写专项报告，督促合规风险部建立台账，推动涉贷网点整改落实；三是离任离岗审计规范化：严格执行《太谷兴泰村镇银行离任（离岗）审计制度》，全年完成离岗、轮岗、离职及履职审计17人次，覆盖支行行长、部门经理、普通员工等多个层级。审计过程中坚持“重事实、讲原则”，全面核查被审计人员履职情况，出具详实的审计报告并报送人事部门备案，保障人员岗位变动平稳衔接。

3、强化日常检查，构建整改闭环管理。一是常规检查全面覆盖：按季循环开展全辖网点序时合规稽核检查，实现全年检查覆盖面100%。通过采取现场检查、查阅资料、调阅监控、与员工了解等多种方式相结合，从柜面总体工作、业务办理、现金管理、重要空白凭证管理、尾箱管理、业务印章、各类登记簿、错账及挂账、账表和档案管理、对公账户管理、支付结算、自助机管理、抵质押物管理、安全保卫、信贷管理及其他等十六个方面进行检查，全年累计发现各类问题277笔，涉及金额9373.1万元。下发事实确认书53份，稽核意见书53份，处罚决定书4份，整改通知书53份；涉及170人（次）违规责任人，共计处罚违规人员6人次，处罚金额1200元；通过后续监督整改,全辖违规问题整改率为100%；向业务条线部门反馈《稽核风险提示》28份，督导函6份，要求网点负责人发挥监督、指导作用，督促员工积极落实整改；向被查部门、网点下发整改通知书53份，要求网点建立违规问题整改台账，逐条逐项落实整改责任，采取有效措施及时、彻底的整改；二是重点检查精准发力：①抵质押物核查：2025年，审计稽核部立足风险防控职责，对辖内7个支行网点及市场营销部开展抵质押物按季常态化检查，全年累计完成四轮全面核查。检查覆盖质押存单等各类抵质押物，通过逐一对标实物、系统数据及登记簿信息，实现三方信息精准核对，确保各类抵质押物保管状态安全合规、账实相符，有效筑牢了抵质押业务风险防线；②对公账户管理：一是一季度开展对公账户年检专项检查，全辖应检账户823户，年检率达100%；二是通过序时检查规范账户开户、销户流程；三是开展季度对账检查，实现户数对账率99.74%、金额对账率99.99%；③ 突击检查常态化：结合春节等关键节点，开展现金库、重空凭证、自助机具、劳动纪律等全覆盖突击检查，及时发现并整改安全隐患与操作漏洞；四是整改“回头看”见实效：建立“检查-整改-核验”闭环机制，全年多次对检查发现问题开展专项“回头看”，逐一对网点提交的整改佐证材料进行核对查验。无论是季度检查问题还是月度自查问题，均实现整改率100%，有效巩固检查成效，规范柜面操作与信贷管理流程。

4、强化风险精准研判，筑牢经营安全防线。一是2025年5月、11月，根据总行安全后勤保卫部员工行为排查方案要求，审计稽核部按20%比例抽取员工样本，通过自我排查、员工互评、征信查询、流水核查、家访、考勤检查等多维度核验，深入开展员工行为专项排查，全面掌握员工思想动态与八小时外行为情况，精准识别人员风险隐患，切实筑牢全行人员风险防线；二是2025年授权中心运营期间（截至11月15日撤销），审计稽核部紧扣“强化事中风险防控，提高业务办理质效”工作宗旨，扎实开展集中授权审核工作。期间累计处理集中授权业务49893笔，覆盖超50种业务类型，核心办理定期存单开立、到期/提前支取等业务，整体通过率稳定在96%以上；针对上传资料不完整或错误、操作失误等四类核心拒绝原因，持续督促各网点整改优化，同步做好事前风险防控与客户资金安全保障，单月平均授权时长控制在42-54秒区间，高效完成每一笔授权业务，保障了网点业务办理的规范性与质效，为经营决策提供了精准的业务风险数据支撑。

5、抓实基础管理，提升内部运营质效。一是绩效考核公平公正：全年完成4次季度绩效考核工作，通过汇总检查资料、统计网点业务量、核算合规率与违规率，结合实地核验履职记录、核对监控录像等方式，严格对照考核标准打分。同时联合合规与财务部复核考核指标及分值，确保考核结果客观公正，并及时报送人事部门；二是会计主管履职强化：督促各网点会计主管开展月度自查自纠。组织多轮合规操作培训，内容涵盖对公账户开户与对账、吞卡取卡流程、会计凭证规范等业务节点，提升会计主管履职能力与网点整体业务水平；三是专项工作有序落实：牵头推进山西银行巡查问题整改闭环，制定整改台账、下发督导函，督促相关部门完善制度、落实整改；协同合规部开展不良贷款认定，严守风险管控底线；助力村镇银行系统整合，完成集中授权部门角色分配、业务项梳理，保障系统切换期间业务平稳衔接；完成作废重要空白凭证清点、领导干部廉洁档案报送、案件风险排查报告报送等工作，夯实基础管理。

6、党建融入业务，强化廉洁自律建设：按照总行要求参与党员开展谈心谈话活动，认真听取并梳理反馈问题，将党建工作与各项业务深度融合。严格贯彻中央八项规定精神，参与整治违规吃喝、办公用房排查等专项工作，强化部门员工廉洁自律意识，营造风清气正的工作氛围。

8.5 信息科技风险管理

本行信息科技工作紧密围绕全行发展重点，坚持发展与风险并重的原则，稳步推进信息系统整合至发起行山西银行，强化风险防控，着力提升信息科技风险管理的质效，保障信息系统安全稳定运行，助力全行业务快速发展。

一是完善组织架构，健全制度体系。董事会作为信息科技风险管理的第一责任人，负责审查批准信息科技发展战略；信息科技审计小组具体负责信息科技风险的监督工作。本行制定了《太谷兴泰村镇银行信息科技风险管理制度》作为风险管理的总指引，并配套出台《太谷兴泰村镇银行信息安全组织管理办法》《网络系统维护和管理制度》等制度文件。

二是加大科技投入，提升保障能力。将网络安全经费纳入年度预算，持续增强业务连续性保障能力，2025年科技投入总额为272.39万元。

三是强化技术防护，加强安全监测。以防攻击、防病毒、防篡改、防瘫痪、防泄密为重点，持续开展日常网站安全监测，强化重要信息系统特别是网上银行等应用系统的安全防护。

四是加强应急演练，提升业务连续性管理水平，妥善应对数据中心基础设施等突发事件。

五是积极推进科技系统向发起行山西银行集中部署。2025年11月14日，科技信息系统已顺利完成切换至山西银行，实现了信息资源的统一管理与集约化运维。整合后系统运行稳定，风险整体可控，有效提升了信息科技的支撑能力与抗风险水平。

8.6声誉风险

为建立健全本行舆情监测体系，有效保障本行声誉及社会形象，消除负面舆情对本行经营的不良影响，由安全保卫后勤部牵头，组织各部门、网点对全行舆情风险进行排查。一是制度体系方面，先后制定了《太谷兴泰村镇银行声誉风险管理办法》、《太谷兴泰村镇银行新闻发言人制度》、《太谷兴泰村镇银行信访工作管理办法》、《太谷兴泰村镇银行消费者权益保护客户投诉应急预案》等各项制度办法，使本行舆情声誉风险管控及应对突发事件有制可依，奠定制度保障；二是采取部门排查和抽查谈话等方式开展了干部员工异常行为排查工作，及时掌握员工动向，防范员工参与非法集资或利用银行声誉开展违法违规活动；三是组织各网点针对客户群体，采取调查问卷的形式，收集客户群众意见建议，促进舆情声誉风险工作落到实处；四是通过对信函、投诉热线、直接来访等信访投诉接待渠道及本行网站、微信公众号等网络舆情进行排查，消除声誉风险隐患。

• 董事、高级管理人员和员工情况

9.1报告期末董事会构成情况

本行董事会由7名董事组成，其中董事长1名、董事6名。董事会下设审计与合规委员会、提名和薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会、“三农”与小微企业发展改革委员会、消费者权益保护委员会、信息科技管理委员会，下设董事会办公室，董事会成员详见下表：

姓名	类别	性别	出生年份	年龄	任职起止时间	备注
范杰祥	职工董事	男	1968	58	2025.12.31至今	董事长
张海柱	发起行派驻	男	1973	53	2016.6至今
王俊华	股东董事	女	1965	61	2012.7至今
姚治安	股东董事	男	1955	71	2012.7至今
田根第	股东董事	男	1951	75	2012.7至今
武和平	股东董事	男	1960	66	2012.7至今
贺宪丽	职工董事	女	1976	50	2025.12.31  至今

9.2 报告期末高级管理层成员情况

姓名	性别	出生年份	年龄	任职起止时间	职务
范杰祥	男	1968 年	58	2025年12月至今	董事长
姚瑞君	女	1987年	39	2023年11月至今	董事会秘书
杨静凯	男	1990年	36	2023年11月至今	行长助理

学历	人数	占比
研究生（含）以上	2	1.85%
本科	78	72.22%
专科及以下	28	25.93%

9.3薪酬管理信息

9.3.1薪酬管理架构及薪酬制度

本行薪酬体系按照国家有关法律和监管部门相关规定制定，经董事会提名与薪酬委员会决议，根据《太谷兴泰村镇银行薪酬管理办法》，由经营管理层组织实施董事会关于薪酬管理方面的决议。

9.3.2年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布

本行年度薪酬总量分为基本薪酬总量和绩效薪酬总量， 基本薪酬总量主要根据人员总量和执行薪酬标准核算，绩效薪酬总量以人员总量和执行目标绩效薪酬为基础，根据绩效考核结果调整。年度薪酬总量覆盖全行各岗位人员，总体向基层一线部门倾斜。

9.3.3薪酬与业绩衡量、风险调整的标准

本行薪酬由基本薪酬、绩效薪酬及激励各种激励薪酬、福利性收入构成，其中绩效薪酬、各种激励薪酬根据工作目标完成情况，结合绩效考核办法兑现。风险调整方面：本行在兑现个人绩效薪酬时，对高级管理人员及相关重要岗位人员绩效薪酬的一定比例实行了延期支付，延期支付期限为三年。

9.3.4薪酬延期支付和非现金薪酬情况

2025年，对高管人员以及对风险有重要影响岗位上的员工等总计40人实行延期支付，合计1067269.6元。

9.3.5董事、监事、高级管理层以及对银行风险有重要 影响岗位上的员工的薪酬信息

报告期内，本行高级管理人员薪酬合计136.79万元。对风险有重要影响岗位上的员工涉及支行行长、市场营销部经理等，其基本薪酬平均占比不超过35%，绩效薪酬根据风险关联度按一定比例实行延期支付。

9.3.6年度薪酬方案制定、备案

2025年年初本行制订了岗位、职级体系，包括岗位类别、位价值以及相应薪酬执行标准设计等，并配套建立了员工动态管理机制。此外，还建立了年度财务预算及控制，按月统计、监测。

9.3.7超出原定薪酬方案的例外情况

2025年，本行未有超出原定薪酬方案的例外情况。

9.4员工情况

截至2025年末，全行干部员工共108人，其中男员工51人，占比47.22%，女员工57人，占比52.78%；30岁以下员工27人，占比25%，30岁-40岁员工77人，占比71.30%，40岁-50岁员工2人，占比1.85%；50岁以上员工2人，占比1.85%；硕士学历2人，占比1.85%，本科学历78人，占比72.22%，专科及以下学历28人，占比25.93%。

9.4.1 教育程度

会议届次	召开日期	会议议题	决议情况
第二届董事会第四十次会议	2025年4月11日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度工作报告的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行董事会2024年度工作报告的议案》 3、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度内部控制评价的议案》 4、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行聘用外部审计机构的议案》 5、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度关联交易情况及制度执行情况报告的议案》 6、听取并审议《关于拟任太谷兴泰村镇银行南杨家庄支行行长的议案》 7、听取并审议《关于拟任太谷兴泰村镇银行合规风险部副经理（主持工作）的议案》 8、听取《关于太谷兴泰村镇银行2024年度履行社会责任报告的议案》 9、听取并审议《关于召开太谷兴泰村镇银行2025年度临时股东会的议案》	通过
第二届董事会第四十一次会议	2025年4月23日	听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营管理信息披露报告的议案》	通过
第二届董事会第四十二次会议	2025年7月11日	听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行总行迁址的议案》	通过
第二届董事会第四十三次会议	2025年7月23日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行董事会2025年工作指引的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年经营发展计划的议案》 3、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年度财务预算方案的议案》 4、听取并审议《太谷兴泰村镇银行2024年度利润分配方案》 5、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行撤销监事会与监事的议案》 6、听取并审议《关于修订 <晋中市太谷兴泰村镇银行股份有限公司章程> 的议案》 7、听取并审议《关于修订 <太谷兴泰村镇银行股东会议事规则> 的议案》 8、听取并审议《关于修订 <太谷兴泰村镇银行董事会议事规则> 的议案》 9、听取并审议《关于召开太谷兴泰村镇银行2024年度股东会的议案》 10、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行董事选举办法的议案》 11、听取并审议《关于提名太谷兴泰村镇银行2024年度股东会选举工作监票人、计票人名单的议案》 12、听取并审议《关于提名太谷兴泰村镇银行第三届董事会董事成员的议案》 13、听取并审议《关于免去王玉新同志副行长职务的议案》	通过

 公司治理

10.1本行公司治理整体评价

本行根据《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》等法律法规以及监管机构的部门规章制度，构建了“三会一层”的现代公司治理体系。建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、高级管理层为执行机构的有效公司治理架构。

报告期内，本行股东大会、董事会和高级管理层遵循“独立运作、相互合作、协调运转”的基本原则，进一步完善组织架构，梳理职责边界，规范履职要求，优化决策、执行、监督和激励约束机制，认真落实监管政策，推行各类履职工具，全面提升公司治理水平，确保了全年各项工作的安全、稳健、高效运行。

10.2 关于股东和股东大会

报告期内，本行依照有关法律法规和《章程》召开股东大会，确保全体股东充分、平等地享有知情权、参与权和表决权。

依据本行章程，2025年7月24日召开股东大会，会议应出席股东所持股份数5000万股，实际所持股份为5000万股，所持股份占股份总数的100%，会议审议通过了听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行董事会2025年工作指引的议案》《关于太谷兴泰村镇银行2025年经营发展计划的议案》《太谷兴泰村镇银行2024年度利润分配方案》《关于太谷兴泰村镇银行撤销监事会与监事的议案》《关于修订 <晋中市太谷兴泰村镇银行股份有限公司章程> 的议案》《关于修订 <太谷兴泰村镇银行股东会议事规则> 的议案》《关于修订 <太谷兴泰村镇银行董事会议事规则> 的议案》等10项议案，并由山西语道律师事务所对本次会议作全程见证,形成的决议合法、有效。

10.3董事会情况

10.3.1董事会会议情况

报告期内，全体董事均能勤勉尽职，认真出席会议并审议各项议案，有效发挥决策职能，维护全体股东和公司的利益。报告期内，本公司共召开董事会会议7次。

第三届董事会第一次会议	2025年7月24日	1、听取并审议《关于选举晋中市太谷兴泰村镇银行股份有限公司第三届董事会董事长的议案》 2、听取并审议《关于调整董事会下设专门委员会成员的议案》 3、听取并审议《关于推荐姚瑞君同志拟担任董事会秘书的议案》 4、听取并审议《关于修订 <太谷兴泰村镇银行人力资源管理基本制度> 的议案》 5、听取并审议《关于拟任赵宇琛同志担任太谷兴泰村镇银行胡村支行行长的议案》	通过
第三届董事会第二次会议	2025年9月5日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年上半年工作报告及下半年工作计划的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行南杨家庄支行迁址的议案》 3、听取并审议《关于转让太谷兴泰村镇银行自然人股东郭二则转让股权的议案》	通过
第三届董事会第三次会议	2025年11月19日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年三季度工作报告及四季度工作计划的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行总行迁址修订公司章程的议案》	通过

会议届次	召开日期	会议议题	决议情况
第二届监事会  第三十七次会议	2025年   4月11日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会工作报告的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度主要股东履约履职情况评价报告的议案》 3、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度董事会及董事履职情况评价报告的议案》 4、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会及监事履职情况评价报告的议案》 5、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营层高级管理人员履职情况评价报告的议案》 6、听取并审核《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营管理信息披露报告的议案》	通过
第二届监事会 第三十八次会议	2025年6月25日	听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年一季度监事会工作报告和工作计划的议案》	通过

会议届次	召开日期	会议议题	决议情况
第二届监事会  第三十七次会议	2025年   4月11日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会工作报告的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度主要股东履约履职情况评价报告的议案》 3、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度董事会及董事履职情况评价报告的议案》 4、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会及监事履职情况评价报告的议案》 5、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营层高级管理人员履职情况评价报告的议案》 6、听取并审核《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营管理信息披露报告的议案》	通过
第二届监事会 第三十八次会议	2025年6月25日	听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年一季度监事会工作报告和工作计划的议案》	通过

会议届次	召开日期	会议议题	决议情况
第二届监事会  第三十七次会议	2025年   4月11日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会工作报告的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度主要股东履约履职情况评价报告的议案》 3、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度董事会及董事履职情况评价报告的议案》 4、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会及监事履职情况评价报告的议案》 5、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营层高级管理人员履职情况评价报告的议案》 6、听取并审核《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营管理信息披露报告的议案》	通过
第二届监事会 第三十八次会议	2025年6月25日	听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年一季度监事会工作报告和工作计划的议案》	通过

10.3.2董事会工作情况

一年来，董事会按照本行章程及有关规定，持续完善公司治理，不断强化风险管理和内部控制，协同经营层，突坚攻难，克服一切困难，不忘初心，继续前行，与经营层密切配合，团结协作，共谋经营之道，共商防范风险之策，共守规范操作之规，共防人为隐患之事，共解疑难问题之策，促进了各项工作稳步健康发展。

（一）党建引领强根基 把舵定向谋发展

2025年，在山西银行党委的坚强领导下，太谷兴泰村镇银行始终坚持党建与业务深度融合，以高质量党建引领高质量业务发展。一是强化思想建设。严格落实“第一议题”制度，组织董事会、经营层及全体党员深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想、中央金融工作会议精神，引导全员深刻把握金融工作的政治性、人民性，始终坚守支农支小初心。二是强化组织建设。完善“支委领导、董事会决策、经营层执行”的治理架构，明确支委在重大决策中的前置研究讨论程序，确保党的主张贯穿经营决策全过程。三是强化作风建设。组织相关人员签订《创优发展环境、抵制吃拿卡要承诺书》及《承诺践诺责任书》，明确责任清单，推动党员在岗位上亮身份、作承诺、当先锋，筑牢廉洁自律防线。四是强化巡察整改。促进“当下立改、长治久安”的有机结合，积极开展山西银行巡察反馈问题整改工作，高效对接巡察整改“回头看”，切实把整改成果转化为推动太谷兴泰村镇银行高质量发展的强大动力。五是强化党建共建。成功搭建4个党建联建单位，以联建促业务、以共建聚合力，通过联建合作累计拓展贷款450万元、吸收存款300万元，实现党建与经营发展双向赋能。2025年开展支部党员大会6次、支委会24次、党课6次，主题党日活动14次、组织生活会1次，民主评议党员1次，观看警示教育片4次，专题典型警示案例12次。

（二）完善治理促合规 稳健经营精管理

2025年，董事会以规范化、精细化治理为目标，不断完善公司治理体系，强化合规经营理念，为业务发展保驾护航。一是严格遵循监管要求与本行发展实际，优化董事会人员结构，顺利完成第三届董事换届选举工作，增强了董事会决策的科学性与专业性；同步推进高管轮岗交流，完成2名高管岗位调整，激发经营管理活力。二是深入贯彻落实国家金融监督管理总局《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》（金规〔2024〕23 号）要求，依法依规推进监事会撤销工作，明确由董事会下设审计与合规委员会履行原监事会监督职责，同步理顺内部管理权责体系，实现治理架构精简高效、履职流程闭环顺畅。三是扎实推进机构迁址优化，完成总行及南杨家支行迁址事宜，进一步完善服务网络布局，提升服务辐射能力。四是严格按照《中华人民共和国公司法》及监管新规及本行发展实际，系统开展《章程》修订工作，明确各方权利义务，细化治理流程，构建起权责法定、权责透明、协调运转、有效制衡的公司治理机制，为全行稳健发展筑牢制度根基。

（三）勤勉履职显担当 规范决策提效能

2025年，董事会聚焦核心职能，全面优化董事会结构，提升履职能力、完善运作机制，切实强化了董事会的决策、监督与战略引领功能。一是董事会严格遵循法定程序、《章程》及监管要求，规范组织召开董事会7次、召集并主持股东大会2次，审议通过各类重大议案35项，确保所有重大决策程序合法合规，且所有议案均严格按照程序审议，执行完成率达100%。二是充分发挥董事会下设风险管理与关联交易委员会、提名与薪酬委员会、审计与合规委员会、“三农”与小微企业发展战略委员会等委员会的专业优势，立足各自职能定位协同履职，分别在各类风险防控管控、内部经营合规审计、人才梯队建设及薪酬激励优化等方面扎实开展工作，构建了“董事会决策、专委会把关、经营层执行”的闭环治理机制。三是严格执行信息披露制度，全年按时、准确、完整披露财务会计报告、重大经营事项、公司治理信息、关联交易情况等信息，确保信息披露真实、准确、完整、及时、公平。畅通股东沟通渠道，主动通报经营数据、改革进展、风险状况，保障股东知情权、参与权、监督权，切实维护全体股东合法权益。

（四）深耕县域谋发展  坚守定位惠民生

2025年，董事会引领经营层始终坚持“支农支小”市场定位，始终与地方经济相融共生，打造本土化、特色化金融服务模式，全力支持区域发展。一是在“坚守市场定位”上，明确涉农、小微企业贷款投放、户数等考核目标，持续开展“深耕县域 助力实体”贷款营销活动，倒逼经营层聚焦主责、深耕本土。全年累计投放涉农贷款7.11亿元，小微企业贷款12.81亿元，涉农及小微企业贷款余额达13.5亿元，占各项贷款余额95.88%；普惠型小微企业贷款余额8.54亿元，增速8%，高于各项贷款平均增速4.37个百分点；农户贷款余额11.62亿元，覆盖农户4063户，有效满足种养殖、农产品加工等涉农主体资金需求。二是在“重点扶持产业”上，重点支持了林果苗木繁育、智慧冷链、粮仓物流、蔬菜种植、畜禽养殖、新能源绿色转型等重点领域1.64亿元，支持高新技术企业、专精特新企业发0.88亿元，提供了金融咨询、信贷支持、资金结算等一揽子金融服务，为重点产业建设注入“金融活水”。三是在“解决难点痛点” 上，加大政策引导，让利于实体，秉持“应降尽降、应免尽免”原则减免项目收费，大力推广无还本续贷，构建差异化的利率定价机制，让利实体助力企业轻装上阵。2025年下调贷款利率10%，优惠金额达519.28万元；全年累计开展无还本续贷业务35户，涉及贷款金额5067万元；全年减免各项手续费12.39万元。四是在“走访纾困解难”上，与晋中市融资担保有限责任公司签订合作协议，为小微企业与农户提供新的担保渠道，解决其融资担保能力不足、担保难的问题，2025年通过“银担”合作，为96户农户及企业发放贷款1.3亿元。

（五）重拳清收降风险 严防控险稳经营

2025年，董事会聚焦“不良资产处置、风险防控、合规管理”三大核心，多措并举提升资产质量，筑牢风险抵御屏障。一是加大不良处置力度，压降存量风险。建立不良贷款清收处置专班，采取现金清收、重组盘活、诉讼追偿、批量转让等多元化方式，加大存量不良资产处置力度。全年累计清收处置不良贷款970.78万元；拨备覆盖率达224.07%，风险抵御能力持续增强。二是健全风险管控机制，强化源头防控。完善贷款业务操作流程、各类风险管理、授信审批等制度，严把信贷准入关口，加强宏观经济、行业风险研判，针对区域重点行业风险隐患，制定专项防控预案，全年开展风险压力测试1次，发布风险预警提示8条，从源头遏制不良贷款新增。三是严守合规经营底线，强化内控监督。健全内控合规体系，开展监管政策、合规制度专项培训4场，覆盖全员120人次；组织内控合规检查每月1次，排查整改问题277个，整改率100%。加强反洗钱、反欺诈、消费者权益保护工作，规范业务操作流程，杜绝违规经营行为，全年无重大合规风险事件、无重大监管处罚，合规经营水平稳步提升。

（六）升级服务树品牌 倾心守护暖民心

2025年，董事会强化“以客户为中心”和“服务创造价值、靠服务求生存”的服务理念，以优化网点环境及设施、强化员工管理及服务规范、保护消费者权益为着力点，全力提升服务质效，树立“兴泰”品牌。一是优化服务体验，打造“暖心服务”。突出网点特色和适老化服务，在厅堂设置企业产品展示区、客户体验区、公众阅读区、老人保健区，专门针对老年客户，配备爱心座椅、老花镜、医疗箱、血压仪、轮椅等便民设施，开通绿色通道、爱心窗口，简化业务办理流程，减少客户等候时间，优化适老服务，常态化提供上门服务，不断增强客户体验幸福感。二是提升服务意识，打造“高效服务”。开展员工服务培训，业务技能培训6次，规范文明礼仪，提升专业技能，开展限时服务、错峰服务，着力打造“高效厅堂”。三是拓宽服务渠道，打造“真诚服务”。针对农村地区偏远、服务覆盖不足问题，开展金融服务下乡、进村入户活动50次，上门办理各项业务80笔。加强金融知识宣传普及，开展反诈拒赌、征信保护、信贷政策宣讲活动，提升区域群众金融素养。

（七）践行责任显担当，回馈本土铸口碑

2025年，太谷兴泰村镇银行始终秉承“饮水思源、回报社会”的价值观，以实干践行社会责任，以担当彰显金融温度，全方位塑造有情怀、有担当的银行形象。一是赋能地方发展，斩获荣誉认可。年初，在中共晋中市太谷区委经济工作暨农村工作会议上，太谷兴泰村镇银行凭借年度超1000万元的纳税贡献，有力助推地方经济建设，荣膺“区域经济突出贡献先进企业”荣誉称号，诠释本土银行的责任担当；二是开展亲子研学，普及金融知识。精心策划“萌娃化身银行家 亲子共享金融趣”亲子研学主题活动。在趣味互动中帮助少年儿童树立正确金融观，同时回馈新老客户的支持厚爱，诠释本土银行的普惠担当；三是暖心慰问传情，践行人文关怀。以“六一”儿童节为契机，携手太谷区委、区政府及相关部门走进太谷一幼，开展慰问活动，为孩子们送上节日礼物与真挚祝福，用实际行动传递金融机构的人文关怀，持续发挥金融主力军作用，诠释本土银行的使命担当。

二、2026年董事会工作指引

2026年，是“十五五”规划的开局之年，也是太谷兴泰村镇银行第四次三年规划的开局之年，更是太谷兴泰村镇银行深化改革、提质增效的攻坚之年，董事会坚决贯彻落实中央决策部署及监管部门、发起行要求，持续以“稳中求进，进中提质”为主基调，全面加快向“精细化、专业化、特色化、规范化”四化经营转型，推动业务模式向“小而精 专而强”全面转变，践行“做小、做散、做短、做快”经营理念，“一手抓风险化解、一手抓稳健发展”双线并进。严格履行战略决策、风险管控、监督制衡、合规经营法定职责，统筹推进党建引领、治理优化、主业深耕、风险压降、服务升级、文化铸魂各项工作，全力保障经营平稳、风险可控、主业夯实、权益保障。

10.4监事会情况

10.4.1监事会会议情况

报告期内，监事会严格按照《商业银行监事会工作指引》、本行章程规定，全体监事均能勤勉尽职，认真出席会议并审议各项议案，有效发挥监督职能， 维护全体股东和公司的利益。报告期内，共召开监事会会议2次。

依据国家金融监督管理总局《关于加强村镇银行监管推进改革化险的通知》（金监发〔2023〕4号）和《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》（金规〔2024〕23号）及山西金融监管局指导意见，经2024年度股东大会审议通过，监事会于2025年7月24日撤销。

会议届次	召开日期	会议议题	决议情况
第二届监事会  第三十七次会议	2025年   4月11日	1、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会工作报告的议案》 2、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度主要股东履约履职情况评价报告的议案》 3、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度董事会及董事履职情况评价报告的议案》 4、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度监事会及监事履职情况评价报告的议案》 5、听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营层高级管理人员履职情况评价报告的议案》 6、听取并审核《关于太谷兴泰村镇银行2024年度经营管理信息披露报告的议案》	通过
第二届监事会 第三十八次会议	2025年6月25日	听取并审议《关于太谷兴泰村镇银行2025年一季度监事会工作报告和工作计划的议案》	通过

10.4.2 监事会工作情况

上半年，监事会进一步强化监督管理，始终将案防工作作为各项工作的重中之重，把防范金融风险和经营质量的提升作为监督重点，多措并举促进全行业务规范稳健运行。

(一)加强制度建设，开展监督检查。坚持用法律法规及制度来监督各项业务的运行和发展，根据不同时期业务发展的现状和存在的问题，及时完善规范，修订和补充各项规章制度。为适应业务发展，监事会参与了太谷兴泰村镇银行从制度流程、业务流程、风险防范等不同层面对信贷、财务和科技等规章制度的修订和新增。上半年共计修订各项制度3项，其中财务部门修订2项，科技部门修订1项，使制度能够覆盖全部业务层面，进一步提高风险防范措施，强化内控管理，促进合规建设。

(二)加强稽核审计，防范操作风险。上半年以来，在监事会的指导下，稽核部门坚持稽核检查工作的常态化、深入化、细致化，将稽核检查面涵盖信贷业务、财务管理、柜面操作、行政人事、安全保卫等方面，按季开展营业网点进行全覆盖检查，对发现的问题通报、分析，督促相关责任人进行整改。上半年累计完成各项稽核检查工作45次，其中常规检查4次，突击检查2次、专项检查5次、专项审计19次、离任审计14次、员工行为排查1次；签发整改通知书36份、稽核意见书36份。通过严格检查，督促整改落实，促进了各项业务操作的规范化、制度化，业务人员素质及业务质量进一步提高。

      1、以常规为抓手，彻查风险隐患。半年来，监事会监督和协助稽核部做好日常业务监督检查工作。按季进行营业网点全覆盖的序时合规检查工作，通过采用现场检查、远程监控回放、询问、抽查会计凭证、全面检查信贷合同文本相结合的方法，严格按照检查方案，对业务环节的16大类型83项内容进行检查，彻查风险源和风险点。

上半年，稽核检查共计调阅8个营业网点监控录像996余条、询问员工28人次，调阅查看各项检查资料7386册，检查抵质押物4128本（份）；对于涉及违规问题的网点，及时下发整改建议和整改通知书，建立违规问题整改台账，落实整改。截止目前，违规问题整改率达到100%；对于检查发现的问题，以书面的形式向相关条线部门下发《稽核风险提示》25份，其中向财务部门反馈7份、向市场营销部反馈1份、向合规风险部反馈1份、向各营业网点反馈16份，要求涉及的条线部门督促、指导网点落实整改。

2、以专项为重点，及时查漏补缺。监事会坚持把专项检查做为重点检查的手段，及时查漏补缺，突出重点环节。主要抓了：抵质押物专项检查、对公账户对账专项检查、节假日期间的突击检查、信贷资产质量专项检查、贷后专项检查等。通过一系列有重点的检查方法，减少了在重点环节、重点领域的违规操作风险。

(三)加强效能服务，提升服务质量。监事会积极参与和监督社会服务效能质量，多次与董事会、经营层共同开展社会效能服务，面向社会组织多次参与公益活动，体现了太谷兴泰村镇银行在不断发展壮大的过程中，始终不忘初心，持续践行社会责任。

1、重温革命精神，凝聚奋进力量。为纪念“五四运动”106周年，引导金融青年传承红色基因、勇担时代使命。4月24日-25日，太谷兴泰村镇银行组织全体干部员工开展“重走峥嵘红色路 砺行致远续华章”五四青年节红色主题教育活动。通过活动，使员工们在重温历史知识的同时，增强了凝聚力与向心力，也展现金融青年积极向上、相互合作的团队精神，活动不仅让大家在工作之余放松了心情，更让全体干部员工接受了一次革命精神洗礼。我们将以此次徒步为起点，在“重走红色路”中汲取力量，在“砺行致远”中续写太谷兴泰村镇银行的青春华章。

2、全方位金融宣传，呈现社会责任。今年以来，监事会积极参与开展金融宣传。 6月期间，开展了主题为“守住钱袋子护好幸福家”为主题的防范非法金融活动宣传月线下集中宣传活动， 活动现场通过布置主题展板、悬挂横幅、发放宣传手册，以及设置咨询台开展面对面答疑等多样化形式，向群众普及非法金融活动识别技巧与防范要点，引导群众树立理性投资观念，自觉远离非法金融陷阱。此次宣传活动切实提升了群众的金融风险防范能力，助力大家守护好自身财产安全，筑牢金融安全防线，为维护金融秩序稳定贡献“兴泰”力量。

3、慰问进校园，共享金融趣，彰显社会担当。在第七十五个“六一”国际儿童节到来之际，监事会携手太谷区委、区政府及相关部门走进太谷一幼开展暖心慰问活动，为孩子们送上节日祝福，并向幼教工作者致以诚挚敬意。同时开展了“萌娃化身银行家 亲子共享金融趣”亲子研学主题活动。活动共有员工、客户及其子女100余人热情参与，通过寓教于乐的形式，为孩子们带来了一场别开生面的金融启蒙之旅。在“小小银行家”互动课堂上，银行工作人员化身为“金融老师”，通过生动讲解和实物展示，带领孩子们认识人民币、传授点钞技巧，孩子们积极踊跃互动，在轻松愉快的氛围中收获了金融知识。本次活动以金融知识研学为纽带，不仅为孩子们带来了别样的儿童节体验，更拉近了银行与员工、客户之间的距离，为推动太谷兴泰村镇银行高质量发展注入源源不断的精神动力。

(四)加强风险防范，开展防控监督。监事会严格履行监督董事会和经营层案防工作职责，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人职责，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险，为实现“查违规，强内控，促发展”的案防战略目标做了大量工作。

1、案防形势分析，找准薄弱环节。针对新形势和新要求，监事会按季召开案防形势分析会。6月初召开一季度案防形势分析会，就山西银行下发案例警示教育进行认真学习，并就问题产生的原因进行了讨论并提出了防范措施与建议；一是要求各部门、支行负责人要积极主动履职、各岗位人员要严格按照法律法规、监管规定以及内部规章制度履职；二是优化尽职调查。做好客户身份、资金来源、业务实质的核查工作，定期对客户进行动态风险评估，定期更新客户风险评级，对高风险客户强化尽调；三是强化教育培训，提升员工合规意识，持续对员工进行反洗钱合规培训和案例警示教育，培养员工反洗钱合规意识，层层压实员工管理责任，把案件风险防控、合规操作管理变成自觉行为，从源头杜绝隐患，堵塞漏洞。

2、措施办法到位，强化监督责任。为防控业务发展中的风险隐患，监事会强化监督责任，积极与经营层沟通，采取措施办法，堵塞业务环节的风险漏洞。一是加强监督，提升网点业务质量。为使各营业网点的运营条线工作正常有序开展，在防控风险隐患的基础上，审计稽核部通过强化营业网点会计工作质量、强化节点培训的辅导工作，更好发挥会计主管的作用。首先督促自查自纠：上半年，督促各网点会计主管进行自查自纠工作，累计发现问题943笔、金额6980.45万元，发现的问题当月均已在各营业网点得到整改；其次组织会计主管合规培训：上半年，按月组织营业网点会计主管进行合规操作的辅导和培训。主要针对检查发现的问题、新制度要求、关键业务节点等进行了培训和统一，同时对各业务的风险点进行了提示和建议;三是查阅监控，核实柜员操作过程。通过调阅回放监控视频996余条，查实了干部员工在落实岗位监督职责、合规操作、服务客户等方面的工作情况，对核实发现存在违规问题的人员进行通报批评，为强化整改和促进合规发挥了强有力作用；四是强化案防警示教育，严格遵循职业操守。根据山西银行下发的案例警示教育，及时组织各网点部门人员进行认真学习，进一步夯实案防合规工作基础，教育和引导全体干部员工自觉遵纪守法，树立正确的“三观”，养成良好职业操守，有效防范各类风险，截止6月底组织各网点、部室进行学习案例警示教育共四期。

（五）发挥履职职能，落实监管要求。监事会认真落实人民银行、监管部门、山西银行工作要求，始终把风险防控作为各项监督工作的重中之重，进一步构建风险防控网络，从而使风险防控机制更能有效地发挥作用。一是认真落实山西银行工作要求，先后开展了六个台账的专项审计、2024年度高管履职专项审计、2024年度内部控制审计、根据2025年内审工作计划，针对需要年度审计的事项进行了梳理和分析，共计进行专项审计11项并出具了审计报告；二是认真落实人民银行工作要求，开展了对公账户年检工作专项检查；三是认真落实监管部门工作要求，先后开展了员工行为排查、2024年度监管评级等工作。四是多次列席经营层例会，在风险防控、财务管理、信贷管理等方面提出科学有效的意见和建议。

10.5 消费者权益保护工作情况

2025年，本行注重消费者权益保护工作的开展与落实，一是内部积极建立、完善消费者权益保护工作制度体系，强化投诉管理和员工教育培训，提升员工对消费者权益保护责任意识。二是大力推进金融消费者权益保护宣传教育工作。全年有效开展“3.15”消费者权益日教育宣传、防范非法集资、 防范电信诈骗、普及金融知识万里行、金融知识进万家、金融知识进校园等主题宣传活动，并重点对老年消费者群体、学生群体开展形式多样的教育宣传，切实将金融知识宣传与消费者教育相结合、线上与线下相结合、因地制宜开展形式多样的教育宣传活动，旨在以日常化、接地气的方式让消费者更容易理解金融消费者权益内容和金融知识，提升金融消费者素养及防范风险意识，得到广大消费者的一致好评。

• 第十一节 企业文化

行训

我是兴泰银行员工，献身兴泰群体，点燃我奋进的激情。诚信为本，遵纪守法，爱岗敬业是我们的座右铭；存款立行，贷款强行，效益兴行是我们的办行方针；审慎经营，稳中求进，科学发展是我们的经营宗旨；迎接挑战，追求卓越，争创一流是我肩负的重任；团结、互助、理解、信任、务实、创新是我们的团队精神。我将立足岗位，争先创优，建功成才，谱写兴泰人壮丽青春。“行兴我荣，行衰我耻”打造精品兴泰，将伴随我走过一生。

行歌

发展战略：

• 遍及乡村，服务三农，助力乡村振兴发展。
• 占领城镇，服务居民，访商串户，支持商户，抵押商铺办理房贷通支持居民致富。

办行方针：

存款立行，贷款强行，效益兴行，安全保行。

企业精神：

传承晋商金融之经，打造新型金融之星。

经营模式：

专业化的经营，特色化的产品，差异化的服务，精细化的管理

服务方式：

优质、高效、快捷、限时为客户提供全方位的服务。

经营原则：

审慎经营、稳中求进，科学发展。

合规文化：内控优先，合规先行。

• 第十二节 大事记

     本行召开2025年度工作总结暨“双先”表彰会议

1月19日，本行召开2024年度年终工作会议暨“双先”表彰大会，全面回顾2024年度工作，表彰2024年度先进集体和先进个人，并对2025年度重点工作进行安排部署。董事长张海柱、行长范杰祥、监事长贺宪丽、副行长王玉新、董事会秘书姚瑞君、行长助理杨静凯以及全行干部员工参加会议。

     本行荣膺“区域经济突出贡献先进企业”荣誉称号    

1月25日，中共晋中市太谷区委召开经济工作暨农村工作会议，会议宣读了《中共晋中市太谷区委 晋中市太谷区人民政府关于表扬2024年度先进集体的决定》，对2024年为太谷区各领域、各行业做出突出贡献的先进集体予以表扬。本行2024年纳税额超过1000万元，荣膺“区域经济突出贡献先进企业”荣誉称号。

国家金融监督管理总局太谷监管支局各党支部与本行党支部开展党建联建活动

3月6日下午，国家金融监督管理总局太谷监管支局各党支部与太谷兴泰村镇银行党支部开展“党旗飘扬映初心 心灵阳光照征程”党建联建活动，党支部党员、干部、员工共计一百余人参加活动。进一步加强党建引领的创新实践，引导金融从业者重视心理健康、合理释放工作和生活中的压力。

     本行党支部组织召开2024年度组织生活会

3月13日，为深入贯彻落实党的二十届三中全会精神，进一步提升党支部的凝聚力和向心力，切实加强党员队伍建设，根据山西银行晋中分行党委《2024年度民主生活会、组织生活会和开展民主评议党员实施方案》，太谷兴泰村镇银行党支部组织召开了2024年度组织生活会，并开展民主评议党员工作。会议由党支部书记张海柱主持，全体党员参加。

本行开展“3.15”消费者权益保护日宣传活动

3月15日，为积极响应“ 3·15”国际消费者权益日活动号召，有效提振消费信心，净化金融市场环境，维护金融消费者合法权益。太谷兴泰村镇银行聚焦“维护权益”主题，以“保障金融权益、助力美好生活”为口号，组织员工走进校园、乡村、商铺等人员密集场所开展金融教育宣传活动，助力提升区域消费者金融素养，筑牢风险防范屏障。

国家金融监督管理总局太谷监管支局李强局长一行深入本行调研指导

4月17日，国家金融监督管理总局太谷监管支局局长李强、副局长薛继芳、风险监测科科长杨勇毅、综合监管科四级主任科员郝树平一行深入太谷兴泰村镇银行调研指导，行长范杰祥、董事会秘书姚瑞君、行长助理杨静凯陪同调研。

      本行开展2025村镇银行发展与改革暨信贷产能提升专题培训

4月22日，本行组织开展2025村镇银行发展与改革暨信贷产能提升专题培训。董事长张海柱、行长范杰祥、监事长贺宪丽、副行长王玉新、行长助理杨静凯以及各部室、支行负责人、员工共计六十余人参加培训。

本行开展“五四青年节”红色主题教育活动

4月24日-25日，太谷兴泰村镇银行组织全体干部员工开展“重走峥嵘红色路 砺行致远续华章”五四青年节红色主题教育活动。董事长张海柱、行长范杰祥、监事长贺宪丽、副行长王玉新、董事会秘书姚瑞君、行长助理杨静凯与全行员工共同参与，通过徒步毅行与红色主题游戏，重温革命精神，凝聚奋进力量。  

本行开展“六一”儿童节亲子研学主题活动

5月24日，为进一步回馈新老客户对太谷兴泰村镇银行的支持与厚爱，增强员工的归属感与获得感，在“六一”国际儿童节来临之际，太谷兴泰村镇银行策划并开展了“萌娃化身银行家 亲子共享金融趣”亲子研学主题活动。活动共有员工、客户及其子女100余人热情参与，通过寓教于乐的形式，为孩子们带来了一场别开生面的金融启蒙之旅。

本行开展“六一”国际儿童节慰问活动

5月30日，在“六一”国际儿童节来临之际，太谷兴泰村镇银行携手太谷区委、区政府及相关部门走进太谷一幼开展暖心慰问活动，为孩子们送上节日祝福，并向幼教工作者致以诚挚敬意。太谷区政协副主席庞瑞宾、相关部门负责人及太谷兴泰村镇银行监事长贺宪丽共同参与慰问活动。

     本行开展防范非法金融宣传活动

6月24日，为深入贯彻落实山西银行《关于开展“深耕县域 助力实体”专项行动的倡议及实施方案》要求，进一步太谷兴泰村镇银行推动信贷业务发展，提升金融服务实体经济效能。太谷兴泰村镇银行召开全员营销贷款动员会议，行领导及全行60余名非涉贷人员参加会议。

     本行党支部与区域村镇银行各党支部联合开展主题党日活动

6月29日，中国共产党成立104周年之际，为进一步深入学习中央八项规定精神，强化清廉金融文化建设。太谷兴泰村镇银行党支部联合孝义汇通村镇银行党支部、交城县太行村镇银行党支部、左权华丰村镇银行党支部，共同开展“献花缅怀祭英烈 誓词铿锵倡清廉”主题党日活动，三十余名党员同志参加活动。

     本行召开2024年度股东大会完成换届选举工作

7月24日，经山西银行党委审核批准，太谷兴泰村镇银行在营业培训办公大楼五楼会议室召开2024年度股东大会，圆满完成新一届董事会换届工作。全体股东、高级管理人员参加会议，各部室、支行负责人代表列席会议。中国人民银行晋中市分行金融稳定科科长杨子峰、国家金融监督管理总局太谷监管支局副局长薛继芳、山西银行晋中分行行长助理尚志明出席会议。山西语道律师事务所律师对会议全程进行法律见证。

本行联合司法机关开展专项清收行动

2025年7月中下旬，太谷兴泰村镇银行启动“三晋执行利剑”专项清收行动，联合太谷区人民法院对执行阶段失信案件开展“回头办”集中攻坚，通过司法协作与精准施策，构建金融债权保护立体化机制。

本行党支部开展庆祝建军节主题党日活动

8月1日，太谷兴泰村镇银行党支部组织开展“传承八一精神 赓续红色血脉”建军节主题党日活动，集中观看军魂主题演讲视频《前进！前进！前进！》。活动由党支部书记范杰祥主持，全体党员、入党积极分子及各部室、支行负责人参加。

本行获评“2024年度全国百强村镇银行”荣誉称号

8月30日，由中国村镇银行发展论坛组委会发起的2025年村镇银行综合业务发展情况排名活动暨村镇银行品牌价值排行榜结果正式揭晓。经综合业务评分系统评定与评审专家委员会严格审议，太谷兴泰村镇银行获评“2024年度全国百强村镇银行”荣誉称号。这是继2022年荣获该荣誉称号后，太谷兴泰村镇银行再次获此殊荣。

本行积极开展2025年金融教育宣传周活动

9月19日，太谷兴泰村镇银行联合区域二十八家金融保险机构，共同参与由国家金融监督管理总局太谷监管支局主办的“2025年金融教育宣传周”活动。晋中金融监管分局四级调研员张建国、区政府党组成员陈秋芳、相关机构负责人以及太谷兴泰村镇银行董事长范杰祥、董事会秘书姚瑞君参加此次活动。进一步增强了金融知识的普及效果和传播覆盖面。

     本行党支部开展支部书记讲党课活动

10月16日，太谷兴泰村镇银行党支部书记范杰祥以“弘扬伟大抗战精神 凝聚磅礴奋进力量”为题，讲授了一堂主题鲜明、内涵深刻的专题党课，将习近平总书记考察山西重要讲话重要指示精神传达至全行每一名干部员工。

山西银行晋中分行卢亚磊对本行不良贷款现场督导

10月22日，山西银行晋中分行行长助理兼资产保全部总经理卢亚磊一行莅临太谷兴泰村镇银行，对太谷兴泰村镇银行不良贷款清收处置工作开展现场督导。太谷兴泰村镇银行领导班子成员及相关部室负责人参加督导会议。

山西银行晋中分行邢晶晶在本行调研指导工作

11月4日，晋中分行党委委员、纪委书记邢晶晶及纪委办公室负责人李振华一行深入太谷兴泰村镇银行开展调研，围绕“清廉山银”建设中的重点难点、巡察问题整改、中央八项规定精神学习教育等进行调研指导，太谷兴泰村镇银行领导班子成员及相关部室负责人参加汇报座谈。

本行开展《花儿为什么这样红》主题观影活动

11月24日，为深入贯彻落实习近平总书记考察调研山西重要讲话重要指示精神，进一步发挥先锋模范人物的示范引领作用，太谷兴泰村镇银行党支部组织开展了“学时代楷模 悟家国情怀”主题党日观影活动。

本行党支部组织召开2025年度谈心谈话会议

12月15日，为深入贯彻落实新时代党的建设总要求，进一步加强党支部思想政治建设，凝聚发展共识，激发履职担当能力，推动党风廉政建设走深走实。太谷兴泰村镇银行党支部组织召开2025年度谈心谈话会议，支部书记范杰祥主持会议，支委成员、全体党员及中层干部全员参与，围绕“四个必谈”内容，以“面对面”的形式开展深入交流。